Хранение данных закрытых аккаунтов

PayuserPayuser Member Публикаций: 5
1. Скажите, пожалуйста, если пользователь по своей инициативе закрыл свой аккаунт Payoneer (с заказанной картой по которой была совершена пара операций) более двух лет назад, возможно ли восстановить его под теми же учетными данными (имя пользователя, e-mail, паспорт гражданина, и т.п.) или информация уже безвозвратно утеряна?

2. Данные из закрытых аккаунтов ведь не удаляются в момент закрытия, а какое-то время хранятся в системе, не так ли? Какое это время?

3. Следует ли Payoneer регламенту хранения данных о пользователях, принятому в банковской сфере?

4. Если человек закрыл свой аккаунт, а на карту ему потом приходит платеж от партнера, то платеж ни при каких обстоятельствах не может быть зачислен при закрытом аккаунте, ведь так?

Заранее спасибо.

Комментарии

  • Leonid_PayoneerLeonid_Payoneer Administrator Публикаций: 548 ✭✭✭

    @Payuser
    1. Аккаунт восстановить возможно, нужно просто обратится с таки запросом в службу поддержки.
    2. В соответствии с действующими правилами ЕС по борьбе с отмыванием денег, Payoneer обязан сохранять информацию о клиентах, не менее чем в течение пяти лет после закрытия аккаунта/окончания деловых отношений.
    3. Конечно, как компания США, предоставляющей онлайн услуги, мы выполняем требования Закона о Банковской Тайне (Bank Secrecy Act (BSA)).
    4. Если аккаунт закрыт, то партнер не сможет отправить средства.

  • PayuserPayuser Member Публикаций: 5
    Leonid_Payoneer, cпасибо!

    1. Но Payoneer находится в сфере действия юрисдикции США, разве не так? И если так, то для пользователя из РФ правила ЕС - это ни о чем.

    2. Тут в одной ветке человек, закрывающий аккаунт Payoneer, просит полностью стереть его персональные данные из вашей базы данных, мотивируя это возможностью взлома базы данных (объективно, существует ненулевая вероятность этого) с последующим использованием его персональных данных. EkaterinaPayoneer (могу ошибаться) сообщила, что это возможно, - нужно только при закрытии аккаунта сообщить о вашем желании полностью удалить все персональные данные из системы. Это идет вразрез с пунктом 2, обозначенным вами выше. Не могли бы вы прокомментировать ситуацию?

    3. Планирует ли Payoneer зарегистрироваться в РФ (по типу PayPal), в частности, это позволило бы Payoneer быть агентом валютного контроля (по законам РФ резидент РФ может получать выплаты от нерезидентов РФ только на счет в уполномоченном банке, т.е. такой банк а)находится под юрисдикцией РФ и б)выступает агентом валютного контроля)?

    4. Как будет подпадать Payoneer под действие CR .S. (автообмен н логов й инфой) в будущем?

    Заранее спасибо!

    Sent from my iPhone
  • Leonid_PayoneerLeonid_Payoneer Administrator Публикаций: 548 ✭✭✭

    @Payuser Payoneer зарегистрирован в нескольких юрисдикциях и мы обязаны соответствовать требованиям по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств каждой из них.

    Что касается реализации многостороннего договора ОЭСР по обмену налоговой информацией, то этот вопрос не был детально разъяснен во внутреннем законодательстве РФ. На данный момент, мы не считаем, что Payoneer будет обязан сообщать информацию о пользователях в налоговые органы. В любом случае, мы советуем проконсультироваться по данному поводу со специалистом в области налогообложения в Вашей стране.
    Если у Вас остались вопросы, буду рад ответить в личных сообщениях.

Дискуссия закрыта.

Привет, незнакомец!

Похоже, ты здесь новенький. Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы начать.