Банкоматы В Украине

1133134135137139

Комментарии

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭
    отредактировано Ноябрь 2018

    @Sanders написал:
    И давно это Аваль ограничил в своих банкоматах максимальную выдачу в 30 купюр? Я правильно понимаю, что альтернатив снять 20к грн бесплатно или за 50грн больше не осталось?

    Скорее лимит не в 30 купюр, а в 15к грн. Это лимит для банков для снятия без авторизации клиента (паспорта).

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • SandersSanders Публикаций: 50Member ✭✭

    @urban007 написал:

    @Sanders написал:
    И давно это Аваль ограничил в своих банкоматах максимальную выдачу в 30 купюр?

    Скорее лимит не в 30 купюр, а в 15к грн. Это лимит для банков для снятия без авторизации клиента (паспорта).

    Именно 30 купюр - есть такая текстовка как раз при вводе суммы.

    А если по сути - Аваль держался до последнего. Кстати, Альфа-банк тоже дает 20к, наплевав на лимит в 15к, да вот только комиссию дерет 3%.

  • baydaromabaydaroma Публикаций: 1Member
    Привіт.

    У мене є картка Payoneer Master Card у валюті євро.
    Незабаром буду у Німеччині, і хочу спробувати зняти з цієї картки гроші в євро.
    Чи є у когось досвід зняття Євро з картки Євро? Чи знімалася при знятті комісія 3,5%?

    Якщо у мене баланс 1002,50 євро, то скільки я отримаю з банкомату?

    За моїми підрахунками, має зніматися тільки фіксована комісія за вивід коштів через банкомат. І ця комісія становить €2.50. Більше нічого не повинно зніматися. Тобто, на руки я отримаю. 1000 євро

    Чи я помиляюся?

    P.S. ще раз наголошую, що мова йде про картку в валюті євро, а не в валюті долар!

    Дякую.

    З повагою, Роман
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @baydaroma написал:
    За моїми підрахунками, має зніматися тільки фіксована комісія за вивід коштів через банкомат. І ця комісія становить €2.50. Більше нічого не повинно зніматися. Тобто, на руки я отримаю. 1000 євро



    Чи я помиляюся?

    Помиляєтеся. Комісія за трансграничний переказ присутня у будь-якому разі коли ви знімаєте гроші не в тій самій країні де емітована картка.

    Перевірте який банк випустив вашу картку. Якщо ви знімете гроші у тій самій країні, то цієї комісії не має бути. Якщо у іншій - вона буде, але розмір комісії може бути менший ніж 3.5%

  • Lex_AmorphLex_Amorph Публикаций: 11Member ✭✭

    Подскажите, пожалуйста, а какой процент снимает приватбанк за обналичку? И сам пионер?Крайняя транзакция получилась такая.

    Transaction amount
    428.25 USD
    Fee
    17.49 USD
    Total amount
    445.74 USD

    Сбор получается 4.08% от суммы. Насколько это нормально и есть ли смысл искать другие банкоматы или способы снятия?

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @Lex_Amorph написал:
    а какой процент снимает приватбанк за обналичку?

    Ноль.

    @Lex_Amorph написал:
    И сам пионер?

    ваша фиксированная комиссия (смотрите в своем тарифе) + 3.5%

    @Lex_Amorph написал:
    Насколько это нормально

    Нормально.

    @Lex_Amorph написал:
    или способы снятия?

    наличка в кассе банка, читайте выше обсуждалось.

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • idol050279idol050279 Публикаций: 8Member
    Добрый день! Скажите, какая сейчас комиссия за вывод на гривневый банковский счет привата? Выгодно ли это и стоит ли пользоваться? Спасибо
  • Kateryna_PayoneerKateryna_Payoneer Публикаций: 5,027Administrator ✭✭✭✭✭✭✭

    @idol050279 Вне зависимости от банка, комиссия за перевод на локальный банковский счет - 2% от суммы.

  • Kateryna_PayoneerKateryna_Payoneer Публикаций: 5,027Administrator ✭✭✭✭✭✭✭

    Хотела бы напомнить про праздничные дни!
    Переводы, отправленные на локальные счета в период праздников, могут быть загружены с задержкой, в связи с официальными выходными днями в Украине.

  • so4inso4in Публикаций: 4Member
    "С 1 января в Украине появятся валютные банкоматы"
    minprom.ua/news/244994.html
    Сомневаюсь, что ближайшие годы можно будет сразу снять доллары с карты, но все же тенденция радует
  • WebZenWebZen Публикаций: 1Member
    Привет, товарищи.
    Раньше довольно активно пользовался пайониром, но сильно не заморачивался - оф курс 27, банкомат выдает по 22-23, мне было не очень критично. Был перерыв в использовании сервиса несколько лет.

    Теперь хотелось бы более разумно подойти к этому вопросу:

    Допустим, на счету payoneer есть $5к, какой из способов получить на руки $ и запрятать их в матрас самый оптимальный, в соотношении геморрой/минимальные потери?
    Я раньше отдавал предпочтение
    Банкомат Фидобанк(канул в Лету)/УкрЭксим/Аваль=> 20к грн => Менялы=>$

    Говорят, сейчас выгодно на валютную привата выводить напрямую?
    Кто пользовался? В кассе снимали? :) Какие еще простые, но хорошие схемы?
    Спасибо!
  • AlmerAlmer Публикаций: 23Member ✭✭
    отредактировано 8 янв

    @WebZen написал:
    Привет, товарищи.

    Раньше довольно активно пользовался пайониром, но сильно не заморачивался - оф курс 27, банкомат выдает по 22-23, мне было не очень критично. Был перерыв в использовании сервиса несколько лет.



    Теперь хотелось бы более разумно подойти к этому вопросу:



    Допустим, на счету payoneer есть $5к, какой из способов получить на руки $ и запрятать их в матрас самый оптимальный, в соотношении геморрой/минимальные потери?

    Я раньше отдавал предпочтение

    Банкомат Фидобанк(канул в Лету)/УкрЭксим/Аваль=> 20к грн => Менялы=>$



    Говорят, сейчас выгодно на валютную привата выводить напрямую?

    Кто пользовался? В кассе снимали? :) Какие еще простые, но хорошие схемы?

    Спасибо!

    Вот такие данные:
    Поездка в США: если в командировку или же в гости то это самый лучший вариант.
    Вполне можно привезти $9500 не нарушая правила и не декларируя.
    Chase bank берет всего один процент. То есть снимая $2500 с карты спишется $2500 + $25 + $3.15 = $2528.15. То есть накопив достаточно можно разницу в 3% не отдать банку, а потратить на часть билета.

    В Украине:
    Конкорд берет 2%, 1,8% + $3.15 комиссия Payoneer. То есть снимая $2500 с карты спишется $2500 + $50 + ($45,9+ $3.15) = $2599.05. В итоге потеря ~4%, но это самый просто вариант - зашел, снял (можно до 5к снимать) и ушел.
    Приват: 2% на карту за один перевод (минимально $300), вопрос не в комиссии, а в том что нужно заплатить налог. И это будет еще плюс 5%.
    Пивденный: было 2% услуги банка + 1,8% + $3.15 комиссия Payoneer, сейчас проблемы с валютой + очень много волокиты и делают сканы всех документов и вносят в "систему".
    Укрсиб и Ощад: 3% услуги банка + 1,8% + $3.15 комиссия Payoneer. Бывает что валюты нет.
    Монобанк: 1.8% c каждой из сторон, минимально $300, инвойс, все дела и налоги.

    Турция не вариант уже (было 1.8%). Грузия тоже рулетка.
    Снятие грн и покупка usd приводит к тем же 4% потерь (минимум). Наверное самый долгий вариант.

    Удачи.

  • Max_PayoneerMax_Payoneer Публикаций: 185Administrator ✭✭✭✭✭✭✭

    @Almer @WebZen
    Комиссия Payoneer за использование карты, помимо $3,15, может достигать 3,5%. Это зависит от программы партнера. Подробнее помжно почитать здесь и в аккаунте Payoneer в разделе "Тарифы", расположенном в меню "Помощь".

  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @Almer написал:
    Приват: 2% на карту за один перевод (минимально $300), вопрос не в комиссии, а в том что нужно заплатить налог. И это будет еще плюс 5%.

    Какой именно налог имеется в виду ?

  • stormtrooperstormtrooper Публикаций: 4Member
    > Какой именно налог имеется в виду ?
    3-я категория. Но если ее нет то 20%
  • Yurii1984Yurii1984 Публикаций: 2Member
    Насчёт 1% в Конкорде с новой карты - враньё, недавно получил новую карту, пришел снял, четко 2%. Или уже нету подобного?
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @stormtrooper написал:
    > Какой именно налог имеется в виду ?

    3-я категория. Но если ее нет то 20%

    Если 3я категория, то это вообще отдельная песня. Для начала надо иметь ПП с этой категорией.

    Потом надо иметь валютный счет для бизнеса, а не обычный физлица. Надо предоставлять договор, инвойс или хотя публичное соглашение на основании которого приходит СВИФТ.

    И еще, кроме 5% от суммы, надо платить ЕСВ, уже минимум 918 грн в месяц.

    Да, и еще надо будет заплатить за обналичку. В том же привате 0.35% для IT, 0.5% для остальных. Так что "не все так однозначно".

  • concordbankconcordbank Публикаций: 38Member ✭✭

    @Yurii1984 написал:
    Насчёт 1% в Конкорде с новой карты - враньё, недавно получил новую карту, пришел снял, четко 2%. Или уже нету подобного?

    Добрый день,
    Приносим свои извинения за данные не удобвста, но акция длилась до конца ноября. На данный момент снятие 2%

  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭
    отредактировано 22 янв

    "Украинцы смогут снимать наличные на кассе супермаркета"
    "К лету этого года в ряде сетевых супермаркетов страны запустят услугу обналичивания денег с карты любого банка на кассе магазина."

    Будет ли при этом сниматься фиксировання комиссия Payoneer ($3.15) за операцию (как это сейчас происходит при снятии в банкомате)?

  • serialentrepreneurserialentrepreneur Публикаций: 0Member
    Hello dear friends,
    Hope you are all doing well! Sure, I've got a question for you. I hope someone out there hear my voice and give me some help :)

    Before I ask the question, in order to prevent miss-understanding:
    I have a FOP registered business and Privatbank business account. There are a lot of contracts, letters, etc.
    I don't know which contract in the list suit me to transfer money from Payoneer to Privatbank business.

    or

    How do you guys transfer to business account?

    Thank you in advance

    P.S. Please, don't advice me to contact bank or my accountant cause they have no idea how to deal with it. I just need advice from you who already doing it somehow the way I need.
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @Megatroll написал:
    "Украинцы смогут снимать наличные на кассе супермаркета"
    "К лету этого года в ряде сетевых супермаркетов страны запустят услугу обналичивания денег с карты любого банка на кассе магазина."

    Будет ли при этом сниматься фиксировання комиссия Payoneer ($3.15) за операцию (как это сейчас происходит при снятии в банкомате)?

    Смотря как транзакция будет выглядеть для банка. Если как покупка товара - то фиксированной комиссии не должно быть.

    P.S.
    Дополнительная дыра для нас, кстати. В условиях невозможности установить лимит на карту или оперативно раз/заблокировать. Утерянная (или скопированная) карта может быть мгновенно опустошена (в пределах суточного лимита) в каком-нибудь "супермаркете"

  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @Sanders написал:
    А если по сути - Аваль держался до последнего. Кстати, Альфа-банк тоже дает 20к, наплевав на лимит в 15к, да вот только комиссию дерет 3%.

    Снял сегодня 20к в новом банкомате Аваля (40 купюр), обычная их комиссия 50 грн. И предлагали свой курс (как всегда заниженный).

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @gastor написал:
    P.S.
    Дополнительная дыра для нас, кстати. В условиях невозможности установить лимит на карту или оперативно раз/заблокировать. Утерянная (или скопированная) карта может быть мгновенно опустошена (в пределах суточного лимита) в каком-нибудь "супермаркете"

    Так а пин?

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @urban007 написал:

    @gastor написал:
    P.S.
    Дополнительная дыра для нас, кстати. В условиях невозможности установить лимит на карту или оперативно раз/заблокировать. Утерянная (или скопированная) карта может быть мгновенно опустошена (в пределах суточного лимита) в каком-нибудь "супермаркете"

    Так а пин?

    Проблема что ли с пином ? Если пользуешься картой регулярно в магазинах - в половине случаев невозможно укрыться от окружающих ...

    А еще у меня давно был случай когда в кассе банка "морской" мне выдали деньги с карты не спрашивая пин. Значит при желании банк может разрешать транзакции даже без пина.

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @gastor написал:
    Проблема что ли с пином ? Если пользуешься картой регулярно в магазинах - в половине случаев невозможно укрыться от окружающих ...

    Ну такое, нужно чтобы совпало несколько факторов.

    @gastor написал:
    А еще у меня давно был случай когда в кассе банка "морской" мне выдали деньги с карты не спрашивая пин. Значит при желании банк может разрешать транзакции даже без пина.

    У меня такое было по-моему в Укрсибе, лет 5 назад, когда баксы снимал.

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    @gastor написал:

    Снял сегодня 20к в новом банкомате Аваля (40 купюр), обычная их комиссия 50 грн. И предлагали свой курс (как всегда заниженный).

    Т.е. 20К таки можно снимать?

    Кстати, Приват обещает новые банкоматы с приемом до 200 купюр.

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @Megatroll написал:
    Кстати, Приват обещает новые банкоматы с приемом до 200 купюр.

    Как минимум сами банкоматы с выдачей 200 купюр уже давно были, наверное просто допилили логику и на прием.

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    Было бы неплохо снять за одну операцию по максимуму.

  • AlmerAlmer Публикаций: 23Member ✭✭

    Что то подсказывает что не все будет так просто с новыми валютными банкоматами: или комиссия, или лимит или еще что-то придумают. А еще уверен, что в начале будут новые "банкоматы" потрошить.
    Вангую: Думаю Приват захочет минимум 2% для НЕ своих карт. Ну и лимит будет все те же $2500. Опять же, не факт что со старта будет возможность снимать не со своих карт или же не эмитированных в Украине.

    По пину:
    В США в Chase Bank вообще никогда не спрашивает.
    Там же у большинства кредитные карты и пинов как таковых нет.
    Но бывает по другому: Товарищ пробовал снимать в Лондоне в каком-то банке в кассе, пин просто не принимало, но в том же отделении в банкомате спокойно снял после этого.

    @urban007
    А можете обновить FAQ в калькуляторе. По крайней мере доллары можно снимать в Украине в нескольких местах, а вот в Турции (середина октября) - вообще все грустно. Максимально удалось снять $400 за один раз, при этом "исследовано" 17 банкоматов (аэропорта, возле отеля, Анталия в разных частях, и несколько по дороге на экскурсии).
    Спасибо

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @Almer написал:
    @urban007
    А можете обновить FAQ в калькуляторе. По крайней мере доллары можно снимать в Украине в нескольких местах, а вот в Турции (середина октября) - вообще все грустно. Максимально удалось снять $400 за один раз, при этом "исследовано" 17 банкоматов (аэропорта, возле отеля, Анталия в разных частях, и несколько по дороге на экскурсии).
    Спасибо

    Это не ко мне, калькулятор не мой, я просто разместил объяву. Автор указан внизу страницы либо тут на форуме @SergeGo

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • so4inso4in Публикаций: 4Member
    > @Megatroll написал:
    > Кстати, Приват обещает новые банкоматы с приемом до 200 купюр.

    У Привата проблема же не с лимитом выдаваемых купюр, а с искусственным ограничением максимальной суммы (14999 грн)
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @Almer написал:
    В США в Chase Bank вообще никогда не спрашивает.
    Там же у большинства кредитные карты и пинов как таковых нет.

    Мысль не понял. ПИНов нет потому что карты кредитные, а не дебитные ? Или просто банки заботятся о благосостоянии воров ?

  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    @gastor написал:

    Мысль не понял. ПИНов нет потому что карты кредитные, а не дебитные ? Или просто банки заботятся о благосостоянии воров ?

    Если там кто-то попробует снять деньги без спроса, то это выйдет крайне дорого.

  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    @so4in написал:

    У Привата проблема же не с лимитом выдаваемых купюр, а с искусственным ограничением максимальной суммы (14999 грн)

    Выше речь шла об Авале и отсутствии ограничения в 15К. Было бы неплохо и им обновить банкоматы - но они дико инерционны.


    //Вы написали 1 сообщений за 30 секунд. В целях борьбы со спамом вы заблокированы на 60 секунд, по прошествии которых вы снова сможете публиковать сообщения.

    Ну не Дамлдоры те, кто никак нормально это не настроит?

  • User100User100 Публикаций: 15Member ✭✭

    Вопрос по Конкорду и Пивденному в связи с новым годом.

    1. Планируете ли вы установить валютные банкоматы (Доллар США)?
    2. Проверяете ли паспорт при снятии долларов в отделении (до 150 т.грн экв)? Если да, то собираете ли вы персональную информацию?

    По второму вопросу я уже видел комментарии что эта информация никуда не идет, что весьма странно. Если данные хранят значит ими можно воспользоваться и в частности нелегально. В украинских банках были ситуации когда сведения о транзакциях и данные клиентов сотрудники банка передавали третьим лицам (бандитам). Или я что-то не так понял и хранение персональной информации требуется по закону (нормативному акту)?

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @User100 написал:
    В украинских банках были ситуации когда сведения о транзакциях и данные клиентов сотрудники банка передавали третьим лицам

    Такие ситуации были и могут быть в любой стране, в любой организации. Вопрос только в цене.

    @User100 написал:
    хранение персональной информации требуется по закону (нормативному акту)?

    очевидно по закону

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @Megatroll написал:

    Мысль не понял. ПИНов нет потому что карты кредитные, а не дебитные ? Или просто банки заботятся о благосостоянии воров ?

    Если там кто-то попробует снять деньги без спроса, то это выйдет крайне дорого.

    Я не вижу смайликов поэтому остается предположить что вы всерьез верите в эту дикую чушь. Попробуйте ознакомиться с вопросом. Например тут:

    http://dengi.ua/finance/290634-Stalo-izvestno--skol-ko-deneg-ukradeno-so-vseh-platezhnyh-kart-mira

    Сумма общих убытков, которые понесли банки и их клиенты во всем мире, в 2015 году составила почти $22 млрд. ... Согласно подсчетам The Nilson Report, в 2015 году из каждых потраченных $100 было украдено $6,97.... Примечательно, что за пять лет (с 2010-го по 2015 год) потери от карточных мошенников практически утроились. ....

    На США пришлось около 38,7% или $8,45 млрд потерь. Здесь траты каждых $100 влекли за собой потери в $11,76. Потери эмитентов карт в 2015 году достигли $15,72 млрд или 72% от общей суммы потерь. Торговцы и пользователи потеряли оставшиеся $6,12 млрд, или 28% от общей суммы.

  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    @gastor написал:
    эту дикую чушь. Попробуйте

    Попробуйте сменить тон для начала, и не нести чушь.

  • User100User100 Публикаций: 15Member ✭✭

    Можете дать ссылку на статью закона?

    @User100 написал:
    хранение персональной информации требуется по закону (нормативному акту)?

    очевидно по закону

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭
    отредактировано 24 янв

    @User100 написал:
    Можете дать ссылку на статью закона?

    @User100 написал:
    хранение персональной информации требуется по закону (нормативному акту)?

    очевидно по закону

    Ну, например:
    "Надані клієнтом/представником клієнта/особою, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція, документи щодо вивчення клієнта мають міститися в справі клієнта і зберігатися протягом строків, визначених законодавством України."

    https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15

    Наверное еще и это - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18

    "2. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний:
    15) зберігати офіційні документи, інші документи (у тому числі створені суб’єктом первинного фінансового моніторингу електронні документи), їх копії щодо ідентифікації та верифікації осіб (клієнтів, представників клієнтів), а також осіб, яким суб’єктом первинного фінансового моніторингу було відмовлено у проведенні фінансових операцій, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом (включаючи результати будь-якого аналізу під час проведення заходів щодо верифікації клієнта чи поглибленої перевірки клієнта), не менше п’яти років після завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, а всі необхідні дані про фінансові операції (достатні для того, щоб простежити хід операції) - не менше п’яти років після завершення операції, закриття рахунка, припинення ділових відносин. Нормативно-правовим актом суб’єкта державного фінансового моніторингу, який відповідно до цього Закону виконує функції державного регулювання і нагляду за суб’єктом первинного фінансового моніторингу, можуть встановлюватися більш тривалі строки зберігання документів;"

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • User100User100 Публикаций: 15Member ✭✭

    @urban007 написал:

    Ну, например:
    "Надані клієнтом/представником клієнта/особою, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція, документи щодо вивчення клієнта мають міститися в справі клієнта і зберігатися протягом строків, визначених законодавством України."

    https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15

    Наверное еще и это - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18

    "2. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний:
    15) зберігати офіційні документи, інші документи (у тому числі створені суб’єктом первинного фінансового моніторингу електронні документи), їх копії щодо ідентифікації та верифікації осіб (клієнтів, представників клієнтів), а також осіб, яким суб’єктом первинного фінансового моніторингу було відмовлено у проведенні фінансових операцій, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом (включаючи результати будь-якого аналізу під час проведення заходів щодо верифікації клієнта чи поглибленої перевірки клієнта), не менше п’яти років після завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, а всі необхідні дані про фінансові операції (достатні для того, щоб простежити хід операції) - не менше п’яти років після завершення операції, закриття рахунка, припинення ділових відносин. Нормативно-правовим актом суб’єкта державного фінансового моніторингу, який відповідно до цього Закону виконує функції державного регулювання і нагляду за суб’єктом первинного фінансового моніторингу, можуть встановлюватися більш тривалі строки зберігання документів;"

    Спасибо, очень полезные ссылки! Обязательный фин мониторинг распространяется на операции от 150 000 грн и выше, а от 15 000 грн до 150 000грн данные клиента могут хранится в банке но я не вижу нигде что банк обязан это делать. Если банк не обязан то зачем банку что-то хранить?

    Вот цитата из постанови 26.06.2015 № 417:

    Надані клієнтом/представником клієнта/особою, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція, документи щодо вивчення клієнта мають міститися в справі клієнта і зберігатися протягом строків, визначених законодавством України.

    Тут указаны "документи щодо вивчення клієнта", а не "інформація щодо ідентифікації". Т.е. имеется в виду не паспорт / инн а какие - то другие документы? Я так понимаю в случае когда человек снимает деньги с карты - никаких документов не надо (например заполнять заявление не надо)

    И еще из постановы:

    У разі здійснення фінансової операції з переказу коштів без відкриття рахунку на суму, що дорівнює чи перевищує 15000 гривень, або суму, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, одиницях вартості, але є меншою за суму, передбачену частиною першою статті 15 Закону, надані клієнтом документи та/або інформація щодо ідентифікації можуть міститися в справі клієнта або в документах дня банку.

    Тобто "можуть" але не "мають". Банк не зобов'язаний але має право.

    Представители банков можете прокомментировать, как вы это выполняете практически с 1 января 2019?

  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭
    отредактировано 24 янв

    @Megatroll написал:

    @gastor написал:
    эту дикую чушь. Попробуйте

    Попробуйте сменить тон для начала, и не нести чушь.

    По крайней мере я свои слова попытался аргументировать. В отличии от Вас.

    Кстати, тон я выбрал максимально мягкий в данной ситуации. Поскольку хотел думать о Вас только лучшее. К сожалению Вы только что подтвердили мои худшие опасения.

  • gastorgastor Публикаций: 1,688VIP Member ✭✭✭✭

    @User100 написал:

    Представители банков можете прокомментировать, как вы это выполняете практически с 1 января 2019?

    Из представителей банков здесь появляется только Конкорд.

  • concordbankconcordbank Публикаций: 38Member ✭✭

    @User100 написал:

    @urban007 написал:

    Ну, например:
    "Надані клієнтом/представником клієнта/особою, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція, документи щодо вивчення клієнта мають міститися в справі клієнта і зберігатися протягом строків, визначених законодавством України."

    https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15

    Наверное еще и это - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18

    "2. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний:
    15) зберігати офіційні документи, інші документи (у тому числі створені суб’єктом первинного фінансового моніторингу електронні документи), їх копії щодо ідентифікації та верифікації осіб (клієнтів, представників клієнтів), а також осіб, яким суб’єктом первинного фінансового моніторингу було відмовлено у проведенні фінансових операцій, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта, а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом (включаючи результати будь-якого аналізу під час проведення заходів щодо верифікації клієнта чи поглибленої перевірки клієнта), не менше п’яти років після завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, а всі необхідні дані про фінансові операції (достатні для того, щоб простежити хід операції) - не менше п’яти років після завершення операції, закриття рахунка, припинення ділових відносин. Нормативно-правовим актом суб’єкта державного фінансового моніторингу, який відповідно до цього Закону виконує функції державного регулювання і нагляду за суб’єктом первинного фінансового моніторингу, можуть встановлюватися більш тривалі строки зберігання документів;"

    Спасибо, очень полезные ссылки! Обязательный фин мониторинг распространяется на операции от 150 000 грн и выше, а от 15 000 грн до 150 000грн данные клиента могут хранится в банке но я не вижу нигде что банк обязан это делать. Если банк не обязан то зачем банку что-то хранить?

    Вот цитата из постанови 26.06.2015 № 417:

    Надані клієнтом/представником клієнта/особою, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція, документи щодо вивчення клієнта мають міститися в справі клієнта і зберігатися протягом строків, визначених законодавством України.

    Тут указаны "документи щодо вивчення клієнта", а не "інформація щодо ідентифікації". Т.е. имеется в виду не паспорт / инн а какие - то другие документы? Я так понимаю в случае когда человек снимает деньги с карты - никаких документов не надо (например заполнять заявление не надо)

    И еще из постановы:

    У разі здійснення фінансової операції з переказу коштів без відкриття рахунку на суму, що дорівнює чи перевищує 15000 гривень, або суму, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, одиницях вартості, але є меншою за суму, передбачену частиною першою статті 15 Закону, надані клієнтом документи та/або інформація щодо ідентифікації можуть міститися в справі клієнта або в документах дня банку.

    Тобто "можуть" але не "мають". Банк не зобов'язаний але має право.

    Представители банков можете прокомментировать, как вы это выполняете практически с 1 января 2019?

    Спасибо за вопрос. Постараемся ответить в ближайшее время

  • Kateryna_PayoneerKateryna_Payoneer Публикаций: 5,027Administrator ✭✭✭✭✭✭✭
    отредактировано 25 янв

    На форуме есть также представитель ПриватБанка @Tatjana_PrivatBank .

  • TopgeekTopgeek Публикаций: 43Member ✭✭

    @Almer написал:

    Вот такие данные:
    Поездка в США: если в командировку или же в гости то это самый лучший вариант.
    Вполне можно привезти $9500 не нарушая правила и не декларируя.
    Chase bank берет всего один процент. То есть снимая $2500 с карты спишется $2500 + $25 + $3.15 = $2528.15. То есть накопив достаточно можно разницу в 3% не отдать банку, а потратить на часть билета.

    Удачи.

    А разве сейчас не 3000 сума которую не нужно декларировать, только устно.
    10000 раньше было
    Или я что-то путаю?

  • urban007urban007 Публикаций: 1,333VIP Member ✭✭✭

    @Topgeek написал:

    @Almer написал:

    А разве сейчас не 3000 сума которую не нужно декларировать, только устно.
    10000 раньше было
    Или я что-то путаю?

    до 10к евро как и было.

    http://payoneer-ua.liberwing.com - калькулятор для украинских банкоматов
    http://payoneer-ua.liberwing.com/faq - вопросы и ответы по картам Payoneer
  • AlmerAlmer Публикаций: 23Member ✭✭

    @urban007 написал:

    @Topgeek написал:

    @Almer написал:

    А разве сейчас не 3000 сума которую не нужно декларировать, только устно.
    10000 раньше было
    Или я что-то путаю?

    до 10к евро как и было.

    Господа. Да, для въезда в Украину лимит €10к, но для выезда из США $10к :smiley:
    Также по поводу $9500. Тут предполагается, что у Вас есть еще какие-то свои $ (не все потрачено в США) и другие деньги (например на подарки в Duty Free) чтоб как раз не превысить лимит в 10к. Напоминаю, что это лимит в эквиваленте, то есть всех валют которые есть бумажнике.

    PS: По Конкорду. Мне очень НЕ нравится что там начали записывать серию и номер паспорта и кем выдан. Пишут прям на своей копии чека, данные не вносят в систему (по крайней мере, при клиенте). А так, на днях снял нужную сумму без всяких заморочек.

  • MegatrollMegatroll Публикаций: 67Member ✭✭

    Поздравляю всех с либерализацией. Ограничение на выдачу нала в 15К сняли?

  • TopgeekTopgeek Публикаций: 43Member ✭✭

    Ребят а кто-то в Риге снимал с банкоматов доллары? Читал на хабре что там якобы доллары снимаются совсем без комиссии, может кто-то поделится личным опытом, действитильно ли это так?

Войдите или Зарегистрируйтесь чтобы комментировать.

Привет, незнакомец!

Похоже, вы новенький! Присоединяйтесь к нам, кликнув одну из кнопок ниже!